RWA on üks krüptotööstuse kuumimaid trende. RWA tähistab pärismaailma varasid, mis viitavad kõigile plokiahelatest väljapoole jäävatele varadele, nagu aktsiad, kinnisvara, kaubad ja valuutad.
Üks plokiahela olulisemaid rakendusvõimalusi on pärismaailma varade tokeniseerimine. Selle tööstuse potentsiaalne turuväärtus ulatub sadadesse triljonitesse dollaritesse.
Viimastel aastatel on krüptoinvestorid paremini mõistnud RWA tokeniseerimise potentsiaali. Tokeniseerimine, mis tähendab pärismaailma varade muutmist digitaalseteks tokeniteks, avab uusi investeerimisvõimalusi, see sektor kasvab järgmistel aastatel oluliselt.
See artikkel on algaja juhend RWA-st ja tokeniseerimise võimalustest.
Mida tähendab tokeniseerimine?
Tokeniseerimine tähendab pärismaailma varade muutmist digitaalseteks tokeniteks ja nende salvestamist plokiahelale. Neid tokeneid võib pidada digitaalseks omanditõendiks. Kuigi tokeniseerimist kasutatakse sageli aktsiate kontekstis, võib tokeniseerida mis tahes RWA-d.
Tokeniseerimise eesmärk on võimaldada osalist omandit ja muuta kõrge väärtusega varad kättesaadavamaks laiemale investorite ringile. Tõenäoliselt ei saa te endale lubada miljoni euro suurust maja, aga mis oleks, kui saaksite osta sellest tuhandiku või miljondiku läbi tokeniseerimise?
NFT tehnoloogia on samuti seotud RWA-ga. Auto, korter või kunstiteos võib olla tokeniseeritud üheks NFT-ks. Tulevikus võib auto ostmine olla sama lihtne kui NFT ülekandmine krüptorahakotti. Teine näide on kinnisvara tokeniseerimine miljoniks asendatavaks tokeniteks, mis võimaldavad osalist omandit tuhandetele investoritele.
Tokeniseerimine pole uus kontseptsioon krüptomaailmas. Seda on kasutatud üle kümne aasta, kuid idee pole saanud veel populaarseks. Tuntuim näide on stabiilsed mündid, mis on tokeniseeritud USA dollarid. Turul suurim stabiilne münt on Tether (USDT), mille turuväärtus on ületanud 100 miljonit dollarit.
Eurode tokeniseerimine on seni olnud nõudluse vähesuse tõttu aeglane. Tõenäoliselt olukord muutub, kui 2024. aastal tutvustatakse stabiilsete müntide jaoks MiCa regulatsiooni.
Tokeniseeritud pärismaailma varad võimaldavad suuremat likviidsust, läbipaistvust ja kättesaadavust. Tokeniseerimine on üks lootustandvamaid rakendusvaldkondi plokiahela tehnoloogias, kuna selle potentsiaalsed rakendusalad ulatuvad peaaegu kõigi majandustegevuste hulka.
Nutilepingud ja oraaklid
Kõige märkimisväärsemad tehnoloogiad, mida peate mõistma tokeniseerimises on nutilepingud ja oraaklid.
Nutileping viitab plokiahelas salvestatud programmikoodile, mis täidab eelnevalt määratud käske kolmanda osapoole sekkumiseta. Nutilepingud võimaldavad täielikult automatiseeritud protsesse ilma vahendajateta. Näiteks tokeniseeritud korter või auto võivad omanikku vahetada lihtsalt nutilepingu abil.
Siiski on nutilepingutel üks oluline piirang: nad saavad kasutada ainult oma plokiahelas asuvat teavet. Probleemi lahendamiseks peab nutileping saama teavet plokiahelast väljastpoolt oraakli kaudu.
Chainlink on turul kõige silmapaistvam oraaklite lahendus. See on detsentraliseeritud oraaklite võrgustik, mis ühendab nutilepingud välismaailmaga. Chainlink võimaldab usaldusväärset ja detsentraliseeritud reaalajas andmete edastamist plokiahelasse. Seda kasutatakse ka erinevate plokiahelate omavaheliseks ühendamiseks.
Vaadake allpool olevat pilti selle paremaks mõistmiseks.
Ilma Chainlinkita ei suudaks ükski rakendus DeFi maailmas pakkuda ajakohaseid ja usaldusväärseid krüptohinna andmeid.
RWA ja krüptovaluutad
Pärismaailma varad (RWA) ja krüptovaluutad on ühendatud tokeniseerimise kaudu. Tokeniseerimine võimaldab kasutada RWA-sid kauplemisel, investeerimisel ja laenamisel krüptomaailmas.
Näiteks võite luua Ethereumi plokiahelal tokeni, mis esindab kinnisvara või ettevõtte aktsiaid. Tokeniseeritud varaga saab seejärel kaubelda detsentraliseeritud börsidel. See RWA-de ja krüptovaluutade kombinatsioon pakub põnevaid eeliseid.
RWA tokeniseerimine võimaldab uut tüüpi likviidsust ja uusi kasutusvõimalusi. Traditsioonilised varad nagu kinnisvara on üsna likviidsed, mistõttu nende müümine või ostmine võib võtta kaua aega. Tänu krüptorahadele saab neid varasid hõlpsalt osta, müüa või vahetada digitaalsetel turgudel – isegi väikestes kogustes.
Krüptovaluutad võimaldavad ka paremat juurdepääsu RWA-dele. Kinnisvarasse või kunsti investeerimine on tavalisele investorile keeruline. Lisaks kõrgetele kapitalinõuetele võivad takistuseks olla ka regulatsioonid.
Need tõkked saab krüptomaailmas eemaldada. Kui kinnisvara oleks tokeniseeritud, võiks väikeinvestor osta osa New Yorgi pilvelõhkujast 100. euro eest.
Plokiahela tehnoloogia toob kaasa läbipaistvuse ja turvalisuse pärismaailma varadega kauplemisel. See võimaldab reaalajas ja tagasipööramatut arvestust, mis suurendab osapoolte vahelist usaldust. Lisaks võivad nutilepingud automatiseerida paljusid protsesse ja tagada, et lepingutingimused täidetakse koheselt ja õiglaselt.
RWA ja DeFi
RWA-st rääkides on oluline mõelda ka DeFi tööstusele. DeFi ökosüsteemid võimaldavad RWA kasutamiseks innovaatilisi viise. DeFi üks olulisemaid omadusi on eelpool mainitud nutilepingud, mis võimaldavad reaalajas ja automatiseeritud varahaldust ilma vahendajateta.
DeFi maailmas saavad investorid likviidsuse pakkumiseks kasutada oma RWA varasid ja kasutada neid tagatisena. Võite kasutada tokeniseeritud kinnisvara tagatist stabiilse mündi laenu saamiseks Aave rakenduses ja investeerida laenatud vahendid Bitcoini. Aave on juba testinud RWA sektorit, kuid veel pole toimunud suuremahulist läbimurret.
Allpool on Aave ekraanipilt.
Tulevikus võib RWA ja DeFi kombinatsioon viia veelgi avatumale ja tõhusamale finantsturule, pakkudes laiemaid ja mitmekesisemaid investeerimisvõimalusi.
Pärismaailma varad ja erinevad plokiahelaprojektid on viimasel ajal hakanud üksteist leidma. See areng on eriti positiivne investorite vaatenurgast. Krüptovaluutad võivad avada täiesti uued mõõtmed pärismaailma varade likviidsuse, kättesaadavuse ja turvalisuse parandamiseks.
Ondo Finance
Ondo Finance on Ethereumi plokiahelal põhinev DeFi rakendus, mis on tihedalt seotud RWA-ga. See võimaldab kasutajatele juurdepääsu erinevatele finantsteenustele ilma traditsioonilise finantssüsteemi piiranguteta.
Ondo Finance’is on võimalik siduda krüptopõhised laenud ja finantsinstrumendid pärismaailma varadega. See võimaldab investoritel kasu saada nii krüptovaluutadest kui ka füüsilise maailma varadest.
Allpool on Ondo Finance’i kodulehe pilt. Rakenduse leiab aadressilt ondo.finance.
Ondo Finance on kasvanud üheks silmapaistvamaks RWA tokeniseerimise rakenduseks. Selle teenuste valik laieneb pidevalt ja tulevikus võimaldab Ondo Finance luua Ethereumi plokiahelale veel rohkem RWA varasid.
Ondo Finance’i uuenduste vaatamine annab suurepärase ülevaate sellest, mida RWA tokeniseerimine praktikas tähendab. Ondo Finance’i peamised omadused on:
- USDY: stabiilne münt
- OUSG: Ondo lühiajalised USA valitsuse võlakirjad
- OMMF: USA valitsuse rahaturu fondid
Järgnevalt vaatame neid üksikasjalikumalt.
USDY
USDY stabiilne münt on üks Ondo Finance’i peamisi uuendusi. Kuigi seda nimetatakse ametlikult stabiilseks mündiks, peaksid investorid märkama, et see erineb radikaalselt täna turul olevatest tuntumatest stabiilsetest müntidest.
Peamine erinevus on see, et USDY omanikud saavad oma investeeringutelt tulu koguda lihtsalt neid oma rahakotis hoides. Traditsioonilised stabiilsed mündid sellist funktsiooni ei paku. Seega ei põhine USDY mitte fiat-rahal, vaid võlakirjadel. USDY-d võib kõige paremini kirjeldada kui tokeniseeritud võlakirja.
OUSG
OUSG (Ondo lühiajalised USA valitsuse võlakirjad) on finantsinstrument, mis võimaldab kasutajatel osaleda USA valitsuse võlakirjaturul kasutades tokeniseerimist.
OUSG võimaldab kasutajatel mitmekesistada oma investeeringuid traditsioonilises finantssüsteemis ja nautida selle eeliseid ilma vahendajatest tulenevate kuludeta. See loob täiesti uue võimaluse osaleda USA riigikassa turul detsentraliseeritud ja tõhusal viisil.
OMMF
OMMF (USA valitsuse rahaturu fondid) võimaldab investoritel osaleda USA rahaturu fondides. Fondid on täielikult tokeniseeritud ja aktsiaid saab osta, lunastades OMMF münte ühe dollarise ühikhinnaga.
OMMF mündid on kaubeldavad 24/7 ja kasutatavad erinevates DeFi teenustes. See võimaldab investoritel ära kasutada traditsiooniliste rahaturu fondide aktsiate eeliseid krüptovaluutade maailmas. OMMF-i peamine eesmärk on pakkuda säästjatele tõhusamat viisi oma rikkuse haldamiseks.
Investeerimine RWA sektorisse
Kui soovite investeerida RWA ja tokeniseerimise trendi, on võimalik seda teha mitmel erineval viisil. Vaadake kindlasti ka X lõime allpool, kus teemat arutatakse.
RWA is one of the biggest opportunities this cycle.
BlackRock just launched a tokenised fund.
Tokenised assets are set to hit $10T by 2030.
If you're still sleeping on this sector, now is the time to wake up.
🧵: My ULTIMATE guide to Real World Assets (+ top altcoin picks).👇
— Miles Deutscher (@milesdeutscher) April 8, 2024
Siin on mõned näited, kuidas ära kasutada RWA ja tokeniseerimise trendi.
- Nutilepingute platvormid: Tokeniseerimine toimub nutilepingu platvormidel, mis saavad sellest trendist kasu kaudselt tänu põlistokeni nõudluse suurenemisele. Head alternatiivid on Ethereum, Avalanche ja VeChain.
- Oraaklid: Chainlink on juhtiv oraaklite lahendus, kuid selle väiksemad konkurendid võivad pakkuda palju suuremaid tõuse.
- Stabiilsed mündid: Makeri ja Athena valitsemismündid, MKR ja ENA, on näited sellest, kuidas võite samuti investeerida stabiilsetesse müntidesse.
- DeFi rakendused: Ondo Finance, Pendle ja Frax on näited DeFi rakendustest RWA sektoris.
KuCoin ja Binance on populaarsed krüptovaluutabörsid, mis pakuvad laia valikut RWA sektori krüptovaluutasid. Lisateavet nende börside kohta leiate meie KuCoini ülevaatest.
Kokkuvõte
Pärismaailma varade (RWA) tokeniseerimine on kuum teema krüptotööstuses. RWA ja plokiahela tehnoloogia ühendamine avab uksed täiesti uutele investeerimisvõimalustele.
Tokeniseerimine pakub raamistikku varade ülekandmiseks füüsilisest maailmast plokiahelale. Tokeniseerimisega paraneb oluliselt RWA likviidsus, läbipaistvus ja kättesaadavus. Nutilepingud ja oraaklite lahendused on selles protsessis kriitilise tähtsusega tehnoloogiad.
RWA tokeniseerimine pakub märkimisväärseid eeliseid varahoidjate ja krüptoökosüsteemide vaatenurgast. RWA integreerimine DeFi rakendustesse avab DeFi ökosüsteemile uued võimalused ja pakub investoritele veelgi avatumat ja tõhusamat finantsturgu.