Bitcoini investeerimine on populaarne, eriti noorte investorite seas. Bitcoini investeerimiseks võib kasutada mitmesuguseid finantsinstrumente.
Bitcoinide ostmist veebipõhistelt börsidelt peetakse traditsiooniliseks viisiks investeerida Bitcoini. Bitcoin ETF-id ja jälgijad (tracker) on lihtne ja turvaline valik. Kui olete huvitatud Bitcoini aktsiatest, on turul mitmeid võimalusi. Bitcoini tuletisinstrumendid (derivatives) on populaarsed professionaalsete kauplejate seas.
Igaüks, kes investeerib Bitcoini, peab esitama ka maksudeklaratsiooni. Investeerimine Bitcoinisse pole keeruline; igale inimesele leidub õige teenus ja investeerimisvahend.
Bitcoini investeerimise populaarsus kasvab
Bitcoini investeerimine on populaarne, eriti noorte investorite seas. Bitcoini investorite arv on juba sadades miljonites üle maailma ja see arv kahekordistus 2020ndatel!
Bitcoini investeerimine jõudis peavoolu meediasse tõusuturu (bull market) ajal 2017. aastal. Sel ajal võis isegi kohalikust ajalehest leida Bitcoini pealkirjadest. Langev turg (bear market) aastatel 2018-2019 viis Bitcoini investeerimise mõneks ajaks unustuse hõlma, kuid 2021. aasta tõusuturg tõstis taas selle populaarsust.
Arvestuslikult on rohkem kui 200 miljonit inimest investeerinud Bitcoini. Sarnane arv inimesi on investeerinud teistesse krüptorahadesse, kuid mitte Bitcoini.
See artikkel tutvustab Bitcoini investeerimist üldisel tasemel. Me kirjutame erinevatest Bitcoini investeerimismeetoditest ja võrdleme nende plusse ja miinuseid.
Oleme avaldanud eraldi artikli selle kohta, kuidas osta Bitcoini. Sealt saate samm-sammulised juhiseid ostmise protsessist. Populaarsete Bitcoini börside algajate juhendite jaoks klõpsake menüüs Ülevaated.
Erinevat tüüpi Bitcoini investorid
Meie arvates saab Bitcoini investoreid jagada kolme erinevasse kategooriasse.
- Ettevaatlikud ostjad
- Kauplejad
- HODLerid
Ettevaatlike ostjate hulka kuuluvad tavalised investorid, kes on ostmas oma esimesi bitcoine, ja traditsioonilisest investeerimismaailmast pärit ettevõtted. See grupp on vanuselise profiili poolest kõige vanem ja Bitcoini osakaal kogu investeerimisportfellis on tavaliselt 1-5 protsenti.
Kauplejad on professionaalsed investorid. Nad kauplevad aktiivselt Bitcoinidega ning kasutavad futuure ja finantsvõimendust (leverage). Need isikud liigutavad Bitcoini hinda ning reageerivad uudistele ja muudele olulistele sündmustele. Kauplejad teenivad Bitcoinist suurimaid kasumeid ning kannavad suurimaid kaotusi kõrge volatiilsuse perioodidel.
HODLerid on kolmas eristuv grupp, kes on sageli Bitcoini maksimalistid. Need nn ostu-ja-hoia investorid soetavad Bitcoine regulaarselt ja võivad neid mitte kunagi müüa. Paljud HODLerid usuvad tulevikus laiemasse Bitcoini revolutsiooni. Nad koguvad oma Bitcoine pikema perioodi jooksul ja hoiustavad münte külmas digirahakotis.
Mõned investorid langevad ka nende gruppide vahele, kuid jagunemine kirjeldab tüüpilisi Bitcoini investoreid üsna hästi.
On mitmeid viise Bitcoini investeerimiseks
Bitcoini investeerimiseks võib kasutada mitmesuguseid finantsinstrumente. Kümme aastat tagasi tähendas Bitcoini investeerimine keerulist protsessi, kus omandati „füüsilisi“ Bitcoine oma digirahakotti. Tänapäeval on olukord palju parem investorite vaatepunktist.
Bitcoini investeerimine on viimastel aastatel tohutult arenenud. Tööstus on palju kasvanud ja on lisandunud uusi teenuseid. Investeerimisvõimaluste kõrval on tavainvestoritele kättesaadavaks muutunud ka erinevad instrumendid.
On oluline meeles pidada, et Bitcoini investeerimiseks ei ole üht ainsat õiget viisi. Iga investeerimisinstrument pakub plusse ja miinuseid. Investor peab valima meetodi, mis sobib tema riski- ja investeerimisprofiiliga. Miski ei takista kasutamast Bitcoini investeerimiseks erinevaid instrumente, hajutades riski.
Järgnevalt käib artikkel läbi neli alternatiivset viisi Bitcoini investeerimiseks.
Investeerimine Bitcoini traditsioonilisel viisil
Bitcoinide ostmist veebipõhistelt börsidelt peetakse traditsiooniliseks viisiks investeerida Bitcoini. See valik oli tavalisele inimesele ainus võimalus Bitcoini investeerimiseks pikka aega.
Meie arvates peaks iga Bitcoini investor õppima traditsioonilist viisi. Kui soovite teiste instrumentidega investeerida, võite proovida seda väikeste summadega. „Päris“ Bitcoinide ostmine ja nende ülekandmine oma digirahakotti on osa tehnoloogia mõistmisest.
Allpool on pilt Changeinvest’i esilehest, ühest Eesti suurimast Bitcoini börsist.
Üks Bitcoini põhiomadustest on võimalus oma varasid iseseisvalt hallata kolmandate osapoolteta. See on võimalik ainult päris Bitcoinide ostmise ja nende ülekandmisega oma digirahakotti. Paljude jaoks on see ainus aktsepteeritav viis Bitcoini investeerida. Siiski on mõistetav, et algajad hoiustavad oma Bitcoine börsidel esialgu.
Traditsioonilise investeerimismeetodi puuduseks on tehnilised riskid ja probleemid börsidel. Aastal 2022 toimus mitu suuremahulist pankrotti, mille tulemusel kaotasid miljonid investorid raha. Oma digirahakoti kasutamine võib samuti olla riskantne, kui te ei ole ettevaatlik taastamisvõtmete hoidmisel.
Oleme kirjutanud põhjaliku artikli Bitcoini digirahakottide kohta. Selles artiklis vaadatakse üksikasjalikumalt hoiustamismeetodite erinevusi.
Kui ostate Bitcoine börsilt, peate iseseisvalt tegema maksuarvestused. Seda teemat käsitletakse artikli lõpus üksikasjalikumalt.
Traditsiooniline Bitcoini investeerimisviis pakub vabadust ja vastutust. See valik ei sobi kõigile, kuid on ainus valik kõige kõvematele Bitcoini investoritele.
Bitcoin ETF-id
Bitcoin ETF-id ja jälgijad (tracker) on lihtne ja turvaline valik. See investeerimisvorm on eriti populaarne aktsiainvestorite seas, kuna see pakub mitmeid eeliseid võrreldes traditsioonilise Bitcoini investeerimisega. Mis teeb selle investeerimisviisi lihtsaks ja populaarseks?
Miljonitel investoritel on juba maaklerikonto kohalikus ettevõttes või kohtades nagu eToro või Fidelity. Bitcoinide ostmist samast kohast, kus teete ka teisi investeeringuid, tundub mugav. Uute kontode registreerimiseks pole vajadust ja nii on lihtne oma portfelli jälgida.
See kas te saate investeerida USA-põhistesse Bitcoin ETF-idesse või mõnedesse jälgijatoodetesse, sõltub teie asukohast. Idee on sama; saate osta instrumendi, mis jälgib Bitcoini hinda.
Allpool: etfdb.com-is loetletud Bitcoin ETF-id.
Puuduseks on see, et kauplemine on võimalik ainult börsi lahtiolekuajal- tööpäevadel ja kontoritundidel. Siiski kõigub Bitcoini hind 24/7 ja tavaliselt seda isegi rohkem nädalavahetustel kui tööpäevadel.
Lisaks sellele tuleb maksta iga-aastaseid tasusid. Tähitis on läbi vaadata iga investeerimisinstrumendi tingimused. Samuti on olemas emitendi (väärtpabereid müüv või välja laskev juriidiline või füüsiline isik) risk, st ehk mis juhtub, kui ettevõte, mis pakub ETF-i, läheb pankrotti?
On ka eeliseid. Teie investeeringutesse ei ole võimalik häkkida ja te ei pea muretsema hoiustamise pärast, st Bitcoini digirahakoti pärast. Lisaks saadavad paljud maaklerid teie tehingute info ise maksuametile, nii et te ei pea pingutama Excelis või maksuprogrammides.
Investeerimine Bitcoini läbi ETF-ide ja jälgijate on populaarne mõjuva põhjusega. See on hea ja turvaline viis tuua Bitcoini hinnakasvu eelised oma portfelli.
Bitcoini aktsiad: tabamus või mööda panek?
Kui olete huvitatud Bitcoini aktsiatest, on turul mitmeid võimalusi. Bitcoini aktsiad saavad kasu Bitcoini hinnakujunemisest kaudse investeeringu kaudu. Investeerimine Bitcoini toimub avalikult noteeritud ettevõtete kaudu, mille äri on tugevalt seotud Bitcoiniga.
Vaatame läbi mõned erinevad võimalused Bitcoini aktsiate jaoks.
Paljude jaoks tähendab Bitcoini aktsiatesse investeerimine sama, mis Microstrategy. See on Michael Saylori ettevõte. Saylor sai tööstuses tuntuks 2020. aastal. Sel ajal sai Saylorist esimene avalikult noteeritud ettevõtte tegevjuht, kes toetas Bitcoini.
Microstrategy omab rohkem Bitcoine kui ükski teine noteeritud ettevõte. Nende väärtus on nii kõrge võrreldes ülejäänud Microstrategy äriga, et paljud peavad MSTR märgist Bitcoin ETF-iks.
Teine populaarne valik on kaevandamisettevõtted, mille aktsiahind reageerib Bitcoini hinnaliikumistele väga tugevalt. Neid ettevõtteid võib vaadata kui finantsvõimendusega panuseid Bitcoinile. Siiski on neil investorile omad riskid.
Kaevandamisettevõtted osutusid 2022. aasta langeval turul ohtlikeks investeeringuteks. Mitmed tuntud ettevõtted läksid isegi pankrotti. See on seetõttu, et kaevandamisettevõtted investeerisid liiga palju oma infrastruktuuri 2021. aasta tõusuturul. Kui konkurents tihenes, vähenesid kasumimarginaalid ja liiga palju investeerinud ettevõtted ei suutnud oma laene tagasi maksta.
Kolmas võimalus on investeerida Bitcoini börssidesse. Seni on turul ainult üks börs, Ameerika Coinbase. Teoreetiliselt peaks investeering Coinbase’i olema turvalisem kui Bitcoin, sest selline ettevõte teenib raha ka langeval turul.
Siiski on 2022. aasta langev turg selle idee ümber lükanud. Kuigi Coinbase teenib raha sõltumata hinnast, ei meelita langev turg inimesi kauplema, mis tähendab, et kauplemismahtud vähenevad.
Bitcoini tuletisturg on kuum
Bitcoini tuletisinstrumendid (derivatives) on populaarsed professionaalsete kauplejate seas. Tuletisinstrumendid on tooted, mis on tuntud traditsioonilises finantsmaailmas, ja nende hind põhineb alusvaral. Näiteks Bitcoini futuuride hind liigub kooskõlas Bitcoini spot hinnaga.
Bitcoini tuletisturg on 2017. aasta tõusuturu jooksul massiivselt kasvanud. Tol ajal oli turg täis väikeinvestoreid, kes peamiselt sooritasid Bitcoinide spot oste. Sellest ajast peale on Bitcoini turu struktuur oluliselt muutunud. Tänapäeval on tuletiskauplemise maht palju suurem kui spot kauplemisel.
Tuletiskauplemisel on mitmeid erinevusi võrreldes spot ostuga. Üldiselt on tuletiskauplemine kiirema tempoga, positsioonidega mõnest minutist tundide, päevade või nädalateni. Investor püüab kasu saada turutrendidest ja kaupleb oma positsiooniga pidevalt.
Tuletisinstrumentide abil on saadaval nii pika- kui lühikeste positsioonide võimalused. See tähendab, et on võimalik kasumit teenida turu languse ajal (lühikeseks müümine). Paljud kauplejad kasutavad ka finantsvõimendust. See võimalus on saadaval kuni 100x.
Näiteks kui kasutate 10x finantsvõimendust, siis üheprotsendiline tõus Bitcoini hinnas suurendab teie positsiooni väärtust 10 protsenti. See kõlab suurepäraselt, kuid sama toimib ka vastupidises suunas. Üheprotsendiline langus vähendab teie positsiooni väärtust kümme protsenti.
Bitcoini investeerimine tuletisinstrumentide abil ei ole algajatele. Finantsvõimenduse kasutamine, toob endaga kaasa olulisi riske. Hea külg on suur kasumipotentsiaal finantsvõimendusega ja võimalus teenida raha, kui Bitcoini hind liigub allapoole. Miinus on suurenenud risk ja võimalik ebasoodne maksukohtlemine CFD (Contract for Difference) kauplemisel.
Maksude maksmine Bitcoini investeeringutelt
Igaüks, kes investeerib Bitcoini, peab esitama ka maksudeklaratsiooni. Kui maksustamine ja Bitcoini investeerimine tunduvad keerulised, kaaluge ETF-idesse või aktsiatesse investeerimist. Siis ei pea te muretsema kapitalikasumi arvutamise pärast kasutades krüptomaksutarkvara.
On hea meeles pidada, et HODLerid ei pea muretsema maksude pärast. Kapitalikasv tekib ainult siis, kui müüte oma Bitcoine. Kui ostate Bitcoine ja ei müü ühtegi münti, ei teki maksustatavat tulu.
Üldiselt on Bitcoini maksustamine sama mis teiste krüptovaluutade puhul. Bitcoiniga saadud kapitalikasvud maksustatakse samamoodi kui Litecoin’i, Ethereum’i või Solana’ga saadud kasumid.
Algajad peavad meeles pidama, et Bitcoini börsid ei pruugi saata teavet teie tehingute kohta maksuametile. Peaksite kontrollima olukorda börsidel, mida kasutate. Igatahes, pidage meeles maksudeklaratsioon tuleb esitada igal aastal!
Investeerimine Bitcoinisse – kokkuvõte
Investeerimine Bitcoinisse pole keeruline; igale inimesele leidub õige teenus ja investeerimisvahend. Bitcoinisse investeerimine on algajatele sama lihtne kui aktsiate ostmise või veebipanga kasutamise.
Suurimad väljakutsed tulenevad tavaliselt volatiilsusest põhjustatud stressist. Bitcoini volatiilsus pole aastatega kadunud. Kuigi turg liigub päevas vähem kui varem, võib Bitcoini hind siiski ühe kalendriaasta jooksul variseda 60-70 protsenti. See on isegi kogenud investorile raske.
Investorid muutuvad ahneks tõusuturgudel. Bitcoini positsiooni haldamine pole nii lihtne, kui see kõlab. Isegi kogenud kauplejatel on emotsioonide kontrollimisega raskusi.
Soovitame investeerida väikestes summates, näiteks teha igakuiseid sääste. Seda nimetatakse ka DCA-ks ehk Dollar-Cost Averaging-ks. Osta bitcoine väikeses koguses kord nädalas või kord kuus. Kasvatage oma positsiooni aeglaselt ja õppige Bitcoinist kui tehnoloogiast rohkem.
Soovitame suuremaid investeeringuid (üle 10 protsendi portfellist) alles pärast suure karuturu (üle 50 protsendi languse) läbimist.
Kokkuvõttes on Bitcoini investeerimine põnev ettevõtmine. Meie veebisaidil on palju teavet selle teema kohta.
Minu kogemused Bitcoinisse investeerimisest
Lõpuks jagan oma Bitcoini investeerimise kogemusi, mida olen kogunud alates aastast 2017.
Esiteks võin öelda, et Bitcoini investeerimise alustamine oli pikk protsess. Kuulsin Bitcoinist esmakordselt 2016. aasta alguses, kuid esimesed investeeringud tegin alles 2017. aasta suvel. Bitcoini mõistmine oli raske ja olin hirmul juba nähtud hinnatõusude ees.
Kas Bitcoini hind võib tõesti siit veel kõrgemale minna?
Mõtlesin seda ise, kui Bitcoini hind oli paar tuhat dollarit. Paljud investorid mõtlesid sama, kui Bitcoini hind oli mõni dollar või kümme või sada. Sama mõte liigub uute Bitcoini investorite seas, kui hind on kümneid tuhandeid dollareid.
Nagu eespool mainitud, on DCA parim viis sellel lainel kaasa minna. Alustage väikese ostuga ja pärast kogemuste kogemist, saate rohkem investeerida. Iga kuise või nädalase investeeringuga kogute pikema aja jooksul oma ostude jaoks mõistliku keskmise hinna.
Esimene lagusturg oli kõigile, sealhulgas ka minule, kõige raskem. See oli 2018. aasta krahh. Sellest ajast peale pole Bitcoini (või muude krüptode) hindade liikumised mind enam närviliseks teinud. Näen iga langust head võimalusena ostmiseks.
Minu arvates on Bitcoini investeerimine ilma selge visioonita võimatu. Sellist visiooni saab kasvatada ainult aja jooksul õppides ja kogedes. Seetõttu on hea alustada väikeste sammudega ja suurendada järk-järgult oma arusaamist Bitcoinist.
Mida kauem te Bitcoine hoiate, seda rohkem kogemusi saate Bitcoini investeerimisest ja muutute osavamaks. Nautige teekonda ja pidage meeles, et tuleb olla erinevate pettuste suhtes valvas!